MARBLE capta 6,5 milhões de euros em Série A para tornar a conformidade financeira programável

A startup parisiense MARBLE anunciou a captação de 6,5 milhões de euros em uma rodada de Série A, liderada pela SMARTFIN, com a participação de investidores históricos e novos parceiros. O objetivo da empresa é desenvolver uma plataforma de código aberto para a detecção de fraudes e a conformidade com as normas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, substituindo os ciclos de configuração lentos dos sistemas legados. A FrenchWeb reportou a notícia sobre a captação de recursos da empresa.

O financiamento total da empresa atinge agora 9 milhões de euros. A rodada contou com a participação da ADNEXUS, um veículo dedicado à confiança digital e às profissões regulamentadas, além do reforço da posição dos investidores históricos PASSION CAPITAL e 42CAPITAL. A empresa foi fundada por Arnaud Schwartz e Pascal Delange, que buscam instalar uma infraestrutura de conformidade mais próxima das práticas das equipes de produto e engenharia. A solução é configurável, rastreável e conectada aos dados internos, permitindo que evolua sem a necessidade de relançar um programa de transformação a cada mudança de risco.

A conformidade financeira não pode mais operar em versões anuais. A luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo exige conhecer os clientes, monitorar transações, verificar listas de sanções e detectar comportamentos anormais. Historicamente, essas operações foram equipadas com grandes softwares projetados para uma lógica de controle, não para adaptação contínua. Esses sistemas oferecem uma ampla cobertura funcional, mas dependem de configurações complexas, integrações longas e de equipes de tecnologia da informação, integradores ou editores. Com as transações financeiras se tornando instantâneas, internacionais e multicanais, os esquemas de fraude evoluem sem pedir permissão a comitês de projeto.

A MARBLE propõe um motor de decisão em tempo real para monitorar transações, filtrar riscos, gerenciar investigações e modificar regras de detecção. Sua particularidade reside no modelo de código aberto e no design pensado para desenvolvedores. Isso permite que as instituições mantenham o controle do dispositivo, conectando seus próprios dados, integrando ferramentas de conhecimento do cliente ou fornecedores de listas de sanções, e escrevendo ou adaptando cenários de detecção. O posicionamento responde à preocupação central na finanças sobre onde residem os dados e quem controla os modelos que os utilizam. A MARBLE oferece um despliegue na infraestrutura do cliente, permitindo que um banco conserve os dados de transações e investigações em seu próprio ambiente e utilize seus próprios modelos de inteligência artificial ou modelos hospedados localmente.

O mercado é disputado entre suítes históricas e novos especialistas. Grandes bancos frequentemente utilizam soluções de empresas como NICE ACTIMIZE, ORACLE, SAS, FICO, BAE SYSTEMS ou FISERV. Embora esses atores tenham referências e catálogos funcionais consideráveis, podem ter se tornado pesados para organizações que desejam modificar seus cenários de risco mais rapidamente. Por outro lado, especialistas de nova geração, como COMPLYADVANTAGE, NAPIER AI, HAWK AI, THETARAY ou LUCINITY, vendem nuvem, automação e capacidades de análise avançada. A HAWK AI é um comparável europeu sério em monitoramento transacional e inteligência artificial explicável. Na França, a TOPOGRAPH ilustra outra abordagem, centrada na qualidade e frescor dos dados empresariais. A fronteira com a luta contra a fraude tornou-se menos nítida, com empresas como FEEDZAI, FEATURES SPACE, SARDINE ou SEON presentes nos pagamentos e na decisão em tempo real.