В Бангкоке представили «Бангкокскую дорожную карту» для устойчивости цифровых услуг к мошенничеству

Международный валютный фонд и Всемирный банк совместно с Таиландом представили документ под названием «Бангкокская дорожная карта для устойчивости цифровых услуг к мошенничеству». Это событие состоялось в рамках ежегодной конференции, проходившей в Бангкоке. Инициатива направлена на создание единого подхода к борьбе с киберпреступностью в финансовой сфере.

По данным, приведённым в источнике, онлайн-мошенники наносят мировой экономике ущерб, оцениваемый в один триллион долларов США ежегодно. Эта сумма составляет примерно три процента от мирового валового внутреннего продукта. Борьба с такими преступлениями затруднена их трансграничным характером: жертвы могут находиться в одной стране, злоумышленники — в другой, а средства выводятся в третью юрисдикцию. Ни одно государство не способно эффективно противостоять таким сетям в одиночку, что обусловило необходимость международного сотрудничества.

Представленный документ служит политическим руководством, которое страны могут адаптировать под свои национальные законы. Кроме того, он функционирует как рамка для совместной работы между государствами. В основе «Бангкокской дорожной карты» лежат пять ключевых направлений. Первое из них предполагает создание прочной стратегической и правовой базы для обеспечения чётких нормативных требований и полномочий по управлению рисками.

Второе направление охватывает повышение эффективности реагирования на всех этапах мошеннической схемы: от профилактики и обнаружения до блокировки операций и возврата средств. Третье направление заключается в оптимальном использовании существующих механизмов управления рисками и правоприменения для устранения уязвимостей в текущих системах. Четвёртое направление требует расширения сотрудничества как внутри страны, так и на международном уровне, обеспечивая бесшовный обмен данными и координацию действий между ведомствами. Пятое направление посвящено защите прав потребителей и повышению их осведомлённости, что снижает вероятность попадания граждан в сети мошенников.

Подход, заложенный в документе, ориентирован на решение корневых проблем, а не на формальные меры. Он предполагает системный взгляд на проблему, где все заинтересованные стороны, включая банки, операторы сотовой связи и государственные органы, объединяют данные и координируют действия на ранних этапах для предотвращения преступлений. В Таиланде эта инициатива реализуется через проект «Connect the Dots», который агрегирует данные о заявлениях и информацию из различных ведомств в едином месте. Это позволяет быстрее отслеживать и блокировать средства мошенников до их конвертации в криптовалюту или вывода за рубеж. Как сообщило издание Techsauce, данная инициатива подчёркивает, что ни одна организация не может справиться с угрозой в одиночку, и только совместные усилия всех секторов способны восстановить доверие к цифровой финансовой системе и обеспечить безопасность граждан.

Сообщает Techsauce.