Wealthcome levanta 15 millones de euros para desafiar a Harvest y acelerar con grandes cuentas

Wealthcome ha cerrado una ronda de financiación de 15 millones de euros liderada por Breega, con la participación de BlackFin Capital Partners. La empresa francesa, que ya ha equipado a alrededor de 800 estructuras y a más de 6 000 profesionales, busca ahora ampliar su presencia en bancos, aseguradoras, mutuas y grandes redes. La nueva ronda se produce dos años después de que la compañía reorientara su foco hacia los profesionales de la gestión patrimonial y pretende convertirse en una solución escalable para grandes clientes institucionales. Cyprien Delmeule, fundador y consejero delegado de Wealthcome, ha señalado que la entrada de Breega en el capital refuerza la ambición de pasar de atender a pequeños gabinetes a negociar contratos con grandes grupos financieros. La compañía, con unos 65 empleados, planea seguir contratando personal para sostener este crecimiento y dedicar recursos al desarrollo de su producto y a la integración de inteligencia artificial en WealthPro.

La transición hacia grandes cuentas exige una mayor interoperabilidad con sistemas existentes, migración de datos, gestión de derechos, seguridad, auditoría y capacidad para desplegar el software a cientos de usuarios, aspectos que ahora son tan críticos como la usabilidad que inicialmente atrajo a los primeros clientes. Wealthcome ha demostrado que un nuevo competidor puede ganar terreno frente a soluciones tradicionales en el sector de gestión patrimonial, pero ahora debe probar que esa tracción puede convertirse en acuerdos institucionales sin que cada despliegue se convierta en un proyecto costoso y complejo. La empresa ha desarrollado un entorno de inteligencia artificial llamado Binom, integrado en su plataforma WealthPro, que automatiza tareas como la transcripción de reuniones, la generación de informes y la extracción de datos para los procesos de conocimiento del cliente (KYC). Binom también analiza documentos como identidades, avisos fiscales y justificantes de domicilio, estructurando la información y asignando un índice de confianza antes de su validación.

La compañía considera que la verdadera ventaja competitiva reside en la calidad y profundidad de los datos patrimoniales que alimentan sus modelos de IA, más que en la interfaz de usuario. En este contexto, la centralización de la información del cliente se ha convertido en un activo estratégico, permitiendo a los asesores extraer insights, detectar inconsistencias y preparar citas de forma más eficiente. Wealthcome surgió en 2022 y ha pasado de contar con unas 300 estructuras clientes y 2 500 profesionales a más de 800 estructuras y 6 000 usuarios, acumulando más de 20 000 millones de euros en activos gestionados. La ronda de 15 millones de euros busca consolidar esta expansión y posicionar a Wealthcome como el referente de software para la gestión integral del patrimonio, superando a competidores como Harvest.

Informado por FrenchWeb.